Тинькову снится небо Лондона?

02 марта 2020 г., 14:51:00

1323

Тинькову снится небо Лондона?

Банкир Олег Тиньков рискует попасть за решетку. Несколько лет назад у бизнесмена был паспорт гражданина США, где он мог уклоняться от налогов, а также предоставлять недостоверные данные о своем доходе американским властям.

Как передает корреспондент The Moscow Post, Налоговое управление США возбудило судебные слушания в отношении Олега Тинькова. По мнению американских налоговиков, Тиньков предоставлял ложную налоговую декларацию и занизил свой доход в 2013 году, пока имел американское гражданство. Известно, что именно в тот год Тиньков и перестал быть резидентом США.

Как сообщило британское издание Sunday Express, прокуратура США выдала предварительный ордер на арест Олега Тинькова. Сейчас бизнесмен в Лондоне оспаривает экстрадицию в США.

Также, по информации таблоида, Тиньков выплатил £20 млн ($25,6 млн) в качестве залога на время судебного разбирательства с налоговой. Это одна из самых крупных сумм, уплаченных в качестве залога. Но, несмотря на это, до следующего заседания в суде Вестминстера бизнесмен должен находиться под постоянным наблюдением с помощью специального электронного устройства. С 19:00 до 7:00 ему нельзя покидать апартаменты в лондонском районе Кенсингтон.

Речь идет о квартире, которую, как утверждает издание, жена миллиардера купила в прошлом году. Тинькова также обязали сдать все свои паспорта и отмечаться в полиции три раза в неделю.

Когда Тиньков был гражданином США, он должен был отчитываться перед американской налоговой службой обо всех своих доходах по всему миру. То есть, если миллиардер не декларировал свои доходы и не декларировал зарубежные счета, то его могут привлечь к ответственности. В Америке неуплата налогов грозит серьезными штрафами и даже тюрьмой.

Не играет роли и то, что сейчас Тиньков уже отказался от американского паспорта. Если он нарушил закон, пока был гражданином, к нему может быть предъявлено обвинение.

Если Тиньков действительно сдал свой паспорт США, тогда, по местным законам, он должен был еще продолжать платить после этого налоги определенное количество лет. Либо возможен другой вариант - заплатить так называемый единоразовый налог на перевоз активов.

Как это делается? За то время, пока он был гражданином США, считаются все ваши активы. Если они выросли в цене, считается прирост капитала, и с этого капитала нужно заплатить налог. То есть, Тиньков этого не сделал, и решил перехитрить налоговую, желая сэкономить?

Как говорят представители "Тинькофф банка", дело имеет частный характер и не относится к деятельности банка. А значит, бизнесмена схватили за его прежние грешки, совершенные до 2013 года – тогда еще гражданином США Олегом Тиньковым.

А ведь активов за все время у бизнесмена накопилось немало…

Бывшее "добро" миллиардера

С 2012 года банкир спонсирует велокоманду Tinkoff-Saxo Cycling Team, а в конце 2013 года он и вовсе ее купил. Можно предположить, что именно этот свой актив бизнесмен и запамятовал, когда отчитывался перед налоговой.

Уже спустя три года бизнесмен объявил о продаже велоклуба. Причиной якобы стало то, что после пяти лет поддержки команды в качестве спонсора, Олег Тиньков достиг поставленных перед собой маркетинговых целей. Может, под этими целями Тиньков подразумевал личный заработок, за который сейчас его схватили? Не удалось вот так безнаказанно "кинуть" команду?

Но начинал свой бизнес Олег Тиньков совсем с другого. А именно - с фарцовки. Покупал различные шмотки у иностранных студентов и перепродавал их советским гражданам, жаждущим импортных джинсов и жвачки. В голодные 90-е Тиньков торговал овощами и фруктами. Он даже якобы сам признавался, что свой первоначальный капитал на мелком воровстве – работая на рынке и систематически обвешивая покупателей. Об этом писала "Версия".

Позже Тиньков занялся оптовой торговлей электроникой из Сингапура и для упрощения оформления документов открыл в Петербурге "Петросиб", а затем региональные "Петросиб-Кемерово", "Петросиб-Новосибирск", "Петросиб-Омск" и другие. Товары прибывали в Петербург и оттуда отправлялись в регионы, где продавались с большей наценкой. Начав с калькуляторов, он перешёл к офисной технике, телевизорам, видеомагнитофонам и даже искусственным цветам и деревьям через принадлежащую ему сеть магазинов "Техношок".

Вскоре за несколько месяцев до дефолта 1998 года "Техношок" удалось сбыть с рук. Далее также по накатанной пошли и следующие проекты, но все они были проданы. Вероятно, для покрытия долгов Тинькова. Быть может, именно они и попали под внимание налоговиков?

Любопытно, что проекты Тинькова, попав в чужие руки, мгновенно умирали. Дело в том, что бизнесмен продавал их тогда, когда идея переставала быть уникальной. Так было с пельменями "Дарья", от которых Тиньков избавился, когда все подряд начали лепить дорогие пельмени. А, может, что успех компаний Тинькова вообще объясняется тем, что он просто экономил, уворачиваясь от налогов?

Бизнес "подшофе"?

В 2005 году Тиньков эпично "слил" свой пивной бизнес компании InBev и уехал на год в Америку. При этом пивной проект предприниматель с самого начала делал на продажу. Пивной проект рождался на Гавайях, куда в мае 2002 года Тиньков вывез нескольких ушедших вслед за ним менеджеров компании "Дарья", только что проданной. Он арендовал виллу директора San Francisco Chronicle Фила Бронштейна, где каждое утро лично будил сослуживцев. Причем методы ведения бизнеса у предпринимателя были интересные: с утра он заставлял своих сотрудников выполнять ритуал — три глотка водки, запить шампанским. После чего начинались многочасовые мозговые штурмы. Об этом писал Forbes.

Семейство Тиньковых уже неоднократно упрекали в пристрастиях к горячительным напиткам. К примеру, дочь бизнесмена Дарья Тинькова имеет присущее для богачей хобби - дегустация вин. Ее страницы в соцсетях заполнены фотографиями, где она запечатлена с очередной порцией элитного спиртного: пользователи даже подсчитали, что за год Дарья "надегустировала" алкогольных напитков на 5 миллионов рублей.

В своем Инстаграме под говорящим ником drinkingwithdasha Тинькова не раз делала спорные заявления, в результате которых в головы ее подписчиков закрадывалась мысль: а не пишет ли их дочь миллиардера под влиянием "зеленого змия"? Так, однажды, в одном их своих постов Дарья Тинькова утверждала, что ей "стыдно называть себя русской".

Но не у всех так играючи получается совмещать алкоголь и бизнес. К слову, проданный компании InBev пивной завод вместе с брендом "Тинькофф" мгновенно рухнул. Сделка на 200 млн долларов оказалась одной из самых провальных для InBev на российском рынке — пиво "Тинькофф" с массового производства сняли, избегая каннибализации собственных марок. И Тиньков, следует полагать, знал, что "втюхивает".

Банковские "инновации" от Тинькова

Если взглянуть на основные показатели банка, то становится очевидно, что не все так радужно было у бизнесмена и до сегодняшнего дня.

К примеру, за последний месяц уменьшился объем средств предприятий и организаций. К слову, это очень показательная тенденция: как правило, юрлица первые реагируют на изменения на рынке. А, значит, с Тиньковым все меньше фирм хочет иметь дело - за месяц отток средств аж на 7,37%! А, быть может, деньги просто вывели через подставные фирмы?

Показатели за январь-февраль 2020 года

Так или иначе, другие показатели тоже не внушают оптимизма. Упало, по всей видимости, доверие и со стороны обычных пользователей. Почти на 2% снизилось число вкладов физлиц.

В октябре 2017 году ходили слухи, что у банка "Тинькофф" вообще могут отобрать лицензию. Причиной было то, что якобы банк мог осуществлять прием платежных средств граждан РФ и в рамках договора эквайринга переводить их на счета зарубежных компаний. Подобные действия могут расцениваться как вывод средств или уклонение от налогов. Это уже – уголовно наказуемые деяния. Но Олега Тинькова, по всей видимости, пронесло, и он продолжил свою "банкстерскую" деятельность.

Все идеи Тинькова подают под "инновационным" соусом. В то время как, похоже, Тиньков по-прежнему так и сохранил навыки мелкого фарцовщика.

К примеру, в прошлом году "Ведомости" писали, что "Тинькофф" придумал, как лучше монетизировать приложение "Тинькофф инвестиции": заставить клиентов делиться доходами, полученными с его помощью. Для пользователей, которые будут проводить в приложении сделки с паями новых биржевых паевых инвестфондов (БПИФ) "Тинькофф – стратегия вечного портфеля" придуманы новые тарифы. Организация возьмет 10% дохода пайщиков своих биржевых фондов.

При этом, как говорили тогда эксперты, комиссия в самих иностранных фондах, которые перепродает Тиньков, в сотни раз меньше, если покупать их напрямую.

Также замалчивались и другие поборы - клиент заплатит Тинькову ещё и комиссию за управление под видом депозитарной от 1% до 2,5%. То есть даже в случае убытков клиента Тиньков получит отличные комиссионные. Иными словами, фонд больше напоминает не инновацию, а "лохотрон".

Тиньков и "маленький человек"

"Тинькофф банк" имеет только головной офис, у него нет отделений. Клиентов обслуживает сеть представителей. Приехали к человеку, сфотографировали его, заключили договор, вручили карточку. Этим Тиньков очень кичится. Но куда потом могут уходить персональные данные клиентов? Это никого не волнует?

При этом на обычных людях банк зарабатывать не стесняется. Не раз в сторону организации звучали упреки о том, что она не слишком аккуратно относится к исполнению судебных решений.

Приведем пример стандартной для банка истории, которую освещало издание Life. Жительница Омской области взяла у ТКС кредит в 120 тысяч. Когда пришла пора оплачивать, у банка действовало правило, что оплатить кредит можно через терминал "Киви". Им она и воспользовалась. Банк обещал, что зачисление произойдёт в течение одного рабочего дня.

Однако, как потом выяснилось, из внесенных ею 120 тысяч в "Тинькофф" дошло только 80. Оставшиеся 40 тысяч потерялись по дороге и не были зачислены в счёт погашения долга перед банком. Поэтому "Тинькофф" начислил ей на неоплаченную часть долга проценты и взыскал их — всего набежало 64 тысячи. Омичка пошла в суд, где около месяца доказывала, что деньги не дошли из-за технической накладки. Кировский районный суд встал на её сторону. Однако даже когда деньги всё же дошли до счетов в банке, "Тинькофф" не стал автоматически зачислять их в счёт погашения кредита. Суд посчитал недобросовестными действиями и обязал банк взыскать в пользу истицы почти 80 тысяч рублей. Сюда входил и моральный ущерб, и сумма неосновательного обогащения, и проценты за пользование её средствами. В итоге даже это решение банк не стал добровольно его исполнять, поэтому материалы в августе из Омской области передали московским судебным приставам.

И подобных историй - множество. Но какое дело крупному банкиру до исполнения каки-то там судебных решений - он "лопатой гребет" деньги, которые вливаются в его организацию доверчивыми гражданами и предпринимателями? Так и куда же эти деньги уходят?

Главный учредитель "Тинькофф Банка", в лучших традициях - кипрский офшор Тинькова "ТиСиЭс Груп Холдинг ПиЭлСи", который в свою очередь, принадлежит самому бизнесмену.

При этом финансовые показатели некоторых "дочек" банка выглядят довольно странно. К примеру, взять ООО "Тиньков Центр Разработки". При выручке 979 млн рублей прибыль компании в 2018 году составила всего 26 млн. Причем это первый раз, когда фирма вышла в плюс - годом ранее она была в убытке на 18 млн рублей.

Это может указывать на то, что деньги из компании выводятся, либо владелец не уплачивает налоги. Учитывая нынешние претензии американских налоговиков, поверить в такой расклад несложно.

Сам актив оценивается в минус 5,6 млн рублей. Как-то не очень презентабельно для бизнесмена столь высокого ранга.

Впрочем, не только активы Тинькова выглядят не презентабельно, но и его поведение.

До сих пор на слуху скандал, разразившийся у банкира с блогерами канала "Немагия".

Олег Тиньков активно рекламирует свой банк в интернете, сотрудничает с теми же блогерами и молодежными проектами. А куда денешься: хочешь денег - умей быть в тренде. Тем не менее, истинное отношение Тинькова к блогерам уследить нетрудно. Однажды он даже позволил себе выругаться, показав свое высокомерие к данному ремеслу. "Все блогеры, (нецензурное слово), за бабки любую маму продадут", - заявил он, писала "Новая газета".

Слова Тинькова про блогеров не остались незамеченными. Ведущие популярного видеоблога "Немагия" выложили свой ответ. Реакция же со стороны миллиардера была удивительной. Издание "Канобу" якобы заставляли убрать материал о конфликте Тинькова и "Немагии", а оперативники нагрянули в квартиры блогеров. Как говорили в "Немагии", силовиков сопровождали сотрудники СБ Тинькова.

Но в интернете эффект был не таким, какой, вероятно, представлял Тиньков. Ролик Псковитина и Печерского стал бить все рекорды популярности, его посмотрело больше, чем у "Тинькофф банка" есть клиентов. Перед "Тинькофф банком" замаячила реальная опасность краха. И, как только Тиньков понял это, он сдал назад.

Банкир принялся уверять, что готов отозвать иски после извинений. Потом он вообще сообщил, мол, ребята из "Немагии" оскорбили его жену. Как истинный джентльмен Тиньков, оказывается, отстаивал честь супруги? Вот только после этой неудачной попытки "отбелиться" Тиньков окончательно сдал назад, забрав иски без каких-либо условий. Про оскорбленную жену он, по всей видимости, уже позабыл…

Такую бы "девичью" память да американским налоговикам. Да не тут-то было. Срок давности по налоговым нарушениям в США практически отсутствует, а потому бизнесмену могут припомнить все его "делишки". К слову, российским налоговикам и прочим надзорным ведомствам тоже есть, к чему присмотреться. Не исключено, что все эти разборки могут закончиться для банкира весьма плачевно - и никакие миллиарды ему здесь не помогут.

moscow-post.su

Источник: Портал «КОМПРОМАТ» → Все новости от Портал «КОМПРОМАТ»